Главная стр 1стр 2 ... стр 4стр 5
скачать




Закон Украины о банках и банковской деятельности


С изменениями от 22.09.2011

Закон о банках и банковской деятельности определяет структуру банковской системы, экономические, организационные и правовые основы создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков. Целью Закона о банках и банковской деятельности является правовое обеспечение стабильного развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков.



Банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц

Содержание закона о банках и банковской деятельности


Раздел 1 - Общие положения (ст. 1-13)

Раздел 2 - Создание, государственная регистрация, лицензирование деятельности и реорганизация банков (ст. 14-29)

  • Глава 2. Создание банков

  • Глава 3. Государственная регистрация и лицензирование банков

  • Глава 4. Филиалы и представительства банков

  • Глава 5. Реорганизация банка

Раздел 3 – Капитал, управление, требования к деятельности банков (ст. 30-65)

  • Глава 6. Капитал, фонды и резервы банка

  • Глава 7. Управление банком

  • Глава 8. Требования к деятельности банка

  • Глава 9. Отношения банка с клиентами.

  • Глава 10. Банковская тайна и конфиденциальность информации

  • Глава 11. Предотвращение легализации денег, приобретенных преступным путем.

Раздел 4 – Регулирование банковской деятельности. Банковский надзор (ст. 66-74)

  • Глава 12. Полномочия Нацбанка Украины по регулированию банковской деятельности и банковскому надзору

  • Глава 13. Бухгалтерский учет, отчетность и аудит.

  • Глава 14. Инспекционные проверки банков

Раздел 5 – Временная администрация и ликвидация банков (ст. 75-98)

  • Глава 15. Временная администрация

  • Глава 16. Ликвидация банков

Раздел 6 – Обжалование решений национального банка Украины (ст. 99)

Раздел 7 – Заключительные положения

Раздел I - Общие положения

Глава 1 - Общие положения

Статья 1. Предмет и цель Закона


Настоящий Закон определяет структуру банковской системы, экономические, организационные и правовые основы создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Целью настоящего Закона является правовое обеспечение стабильного развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков, создание благоприятных условий для развития экономики Украины и поддержки отечественного товаропроизводителя.


Статья 2. Определение терминов


В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

  • андеррайтинг - покупка на первичном рынке ценных бумаг с последующей их перепродажей инвесторам; заключение договора о гарантировании полной или частичной продажи ценных бумаг эмитента инвесторам, о полном или частичном их выкупе по фиксированной цене с последующей перепродажей или о наложении на покупателя обязанности делать все возможное, чтобы продать как можно больше ценных бумаг, не принимая обязательства приобрести какие-либо ценные бумаги, которые не были проданы;

  • аффилиированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в банке;

  • банк - юридическое лицо, имеющее исключительное право на основании лицензии Национального банка Украины осуществлять в совокупности следующие операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

  • банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащего хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;

  • банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

  • банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возвращению суммы долга, а также на обязательство по уплате процентов и других сборов с такой суммы;

  • банковская лицензия - документ, который выдается Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;

  • банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. При помощи банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или оказываются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;

  • банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств при помощи банковских платежных инструментов;

  • государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;

  • вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, размещенные клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежащие выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украины и условиями договора;

  • государственная регистрация банка - предоставление банку статуса юридического лица в соответствии с требованиями главы 3 настоящего Закона;

  • деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о лице, дающая возможность сделать заключение о профессиональных и управленческих способностях такого лица, его порядочности и соответствии его деятельности требованиям закона;

  • экономические нормативы - показатели, которые устанавливаются Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;

  • (Определение термина "идентификация лица" статьи 2 исключено на основании Закона N 485-IV от 06.02.2003)

  • иностранный - связанный с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;

  • существенное участие - прямое или косвенное, самостоятельно или совместно с другими лицами владение 10 и более процентами уставного капитала или права голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство либо деятельность юридического лица;

  • капитал банка - остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;

  • капитал подписной - величина капитала, на которую получены письменные обязательства акционеров (пайщиков) банка на внесение средств по подписке на акции (паи);

  • капитал приписной - сумма денежных средств в свободно конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиала для ее аккредитации;

  • капитал уставный - уплаченный и зарегистрированный подписной капитал;

  • капитал регулятивный (собственные средства) - состоит из основного и дополнительного капитала с учетом рисков, определяемых нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

  • клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;

  • контроль - непосредственное или косвенное владение долей в юридическом лице, единоличное или совместно с другими лицами, которая составляет эквивалент 50 либо более процентов уставного капитала или голосов юридического лица, или возможность оказывать решающее влияние на управление, или деятельность юридического лица на основе соглашения или каким-либо иным образом;

  • денежные средства - деньги в национальной или иностранной валюте либо их эквивалент;

  • кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к должнику по его имущественным обязательствам;

  • ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона;

  • ликвидатор - юридическое или физическое лицо, осуществляющее функции по прекращению деятельности банка и удовлетворению требований кредиторов;

  • ликвидационная масса - все виды имущественных активов (имущество и имущественные права) банка, принадлежащие ему на праве собственности на день открытия ликвидационной процедуры и выявленные в ходе ликвидации;

  • мораторий - приостановление исполнения банком обязательств перед кредиторами и обязательств по уплате налогов и сборов (обязательных платежей) и приостановление мероприятий, направленных на обеспечение выполнения этих обязательств;

  • неплатежеспособность банка - неспособность банка своевременно и в полном объеме выполнить законные требования кредиторов из-за отсутствия средств или уменьшения размера капитала банка до суммы, составляющей менее одной трети минимального размера регулятивного капитала банка;

  • нормативно-правовые акты Национального банка Украины - нормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий во исполнение настоящего и других законов Украины;

  • подразделение банка - структурная единица банка, не имеющая статуса юридического лица и выполняющая функции, определенные банком;

  • представительство банка - территориально обособленное структурное подразделение банка, выполняет функции представительства и защиты интересов банка и не осуществляющее банковскую деятельность;

  • реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, деление банка, преобразование его организационно-правовой формы, результатом которых являются передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;

  • расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в результате действий, которые в рамках закона повлекли изменение права собственности на активы;

  • родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;

  • системообразующий банк - банк, обязательства которого составляют не менее 10 процентов от общих обязательств банковской системы;

  • временная администрация - процедура, применяемая Национальным банком Украины при осуществлении банковского надзора при обстоятельствах, предусмотренных настоящим Законом;

  • временный администратор - физическое или юридическое лицо, назначаемое Национальным банком Украины для осуществления временной администрации;

  • уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;

  • участники банка - учредители банка, акционеры банка, являющегося публичным акционерным обществом, и пайщики кооперативного банка;

  • филиал банка - обособленное структурное подразделение банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляющее банковскую деятельность от имени банка;

  • финансовая холдинговая группа - финансовое учреждение, отвечающее требованиям статьи 12 настоящего Закона.

  • финансовое оздоровление банка - восстановление платежеспособности банка и приведения финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.

Статья 3. Сфера применения


Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при создании, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Положения настоящего Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины применяются как к банкам, так и к филиалов иностранных банков.

Положения настоящего Закона применяются к представительствам иностранных банков, действующих на территории Украины, если иное не установлено международными договорами (соглашениями), согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, а также к филиалам украинских банков за границей и к связанным с банком лицам, определенным статьей 52 настоящего Закона.

Соответствующие положения настоящего Закона распространяются также на отдельные обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых связана с функционированием банков.


Статья 4. Банковская система Украины


Банковская система Украины состоит из Национального банка Украины и других банков, а также филиалов иностранных банков, созданы и действуют на территории Украины в соответствии с положениями настоящего Закона.

Банки в Украине могут функционировать как универсальные или как специализированные. По специализации банки могут быть сберегательными, инвестиционными, ипотечными, расчетными (клиринговыми).

Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и специализацию по видам операций. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности специализированных банков посредством экономических нормативов и нормативно-правового обеспечения осуществляемых этими банками операций.

Банк приобретает статус специализированного банка в случае, если более 50 процентов его активов являются активами одного типа. Банк приобретает статус специализированного сберегательного банка в случае, если более 50 процентов его пассивов являются вкладами физических лиц.

Национальный банк Украины осуществляет регулирование и банковский надзор в соответствии с положениями Конституции Украины, настоящего Закона, Закона Украины "О Национальном банке Украины", иных законодательных актов и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Статья 5. Экономическая независимость банков


Банки имеют право самостоятельно владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом, которое находится в их собственности.

Государство не отвечает по обязательствам банков, а банки не отвечают по обязательствам государства, если иное не предусмотрено законом или договором.


Национальный банк Украины не отвечает по обязательствами банков, а банки не отвечают по обязательствам Национального банка Украины, если иное не предусмотрено законом или договором.

Органам государственной власти и органам местного самоуправления запрещается каким-либо образом влиять на руководство либо работников банков в ходе выполнения ими служебных обязанностей или вмешиваться в деятельность банка, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Ущерб, причиненный банку в результате такого вмешательства, подлежит возмещению в порядке, определенном законом.

Статья 6. Организационно-правовая форма банка


Банки в Украине создаются в форме публичного акционерного общества или кооперативного банка.

Законодательство о хозяйственных обществах распространяется на банки в части, не противоречащей настоящему Закону.


Статья 7. Государственные банки


Государственный банк - это банк, сто процентов уставного капитала которого принадлежат государству.

Государственный банк учреждается по решению Кабинета Министров Украины. При этом в законе о Государственном бюджете Украины на соответствующий год предусматриваются расходы на формирование уставного капитала государственного банка. Кабинет Министров Украины обязан получить положительное заключение Национального банка Украины о намерении учреждения государственного банка.

Получение заключения Национального банка Украины является обязательным также при ликвидации (реорганизации) государственного банка, за исключением его ликвидации вследствие неплатежеспособности.

Устав и деятельность государственного банка должны отвечать требованиям настоящего Закона, других законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Устав государственного банка утверждается постановлением Кабинета Министров Украины.

Национальный банк Украины осуществляет государственную регистрацию государственных банков в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Государство осуществляет и реализует полномочия владельца относительно акций (паев), которые ему в уставном капитале государственного банка, через органы управления государственного банка. Кабинет Министров Украина осуществляет управление государственным банком в случаях, установленных настоящим Законом, другими законами и уставом государственного банка.  

Органами управления государственного банка являются наблюдательный совет и правления банка.

Органом контроля государственного банка является ревизионная комиссия, персональный и количественный состав которой определяются наблюдательным советом государственного банка. 

Наблюдательный совет является высшим органом управления государственного банка, осуществляющий контроль за деятельностью правления банка с целью сохранения привлеченных во вклады денежных средств, обеспечение их возвращение вкладчикам и защиты интересов государства как акционера государственного банка, а также осуществляет иные функции, определенные настоящим Законом.  

В состав наблюдательного совета государственного банка входят члены наблюдательного совета банка, назначенные Верховной Радой Украины, Президентом Украины и Кабинетом Министров Украины. В состав наблюдательного совета государственного банка, который назначается Верховной Радой Украины, в обязательном порядке входит не менее одного представителя парламентской оппозиции. С целью представительства интересов государства в состав наблюдательного совета государственного банка могут входить представители органов исполнительной власти и другие лица, отвечающие требованиям, указанным в настоящей статье. Срок полномочий членов наблюдательного совета государственного банка - пять лет.

Президент Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Указа. 

Верховная Рада Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Постановления.

Кабинет Министров Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Постановления.

Членом наблюдательного совета государственного банка может быть гражданин Украина, имеющий высшее экономическое или юридическое образование, либо научную степень в области экономики, финансов и / или права и при этом имеет опыт работы в органе законодательной власти или на руководящих должностях центральных органов исполнительной власти Украины, обеспечивают проведение и реализацию государственной финансовой, экономической и правовой политики, или в банковском учреждении, или опыт научной, практической работы в области экономики, финансов, права. Лицо, входящее в состав наблюдательного совета или другого органа управления банка (кроме государственного) или является членом семьи такого лица первой степени родства, или лицо, осужденное за злоупотребления в финансовой сфере, судимость которого не погашена или не снята в установленном законом порядке, не может быть членом наблюдательного совета государственного банка. Не допускается назначение лица на должность члена наблюдательного совета государственного банка, если такое назначение может привести к конфликту интересов. 

Члены наблюдательного совета государственного банка выполняют свои функции без получения какого-либо материального вознаграждения. 

Наблюдательный совет государственного банка возглавляет председатель, избирается наблюдательным советом из состава ее членов. 

Заседание наблюдательного совета является правомочным при наличии не менее десяти его членов.

Решение наблюдательного совета принимаются простым большинством голосов от общего числа присутствующих на заседании членов наблюдательного совета государственного банка. Устав и внутренние положения государственного банка могут предусматривать порядок созыва, голосование, принятие и оформления решений наблюдательного совета. 

Полномочия назначенного состава наблюдательного совета государственного банка и / или любого из его членов могут прекращаться соответственно по решению Верховной Рады Украины, Президента Украины и Кабинета Министров Украины относительно назначенных ими лиц, но не ранее чем через один год со дня назначения. В случае назначения временного администратора государственного банка полномочия наблюдательного совета прекращаются на основании статьи 78 настоящего Закона. 

В своей деятельности наблюдательный совет государственного банка руководствуется настоящим Законом, иными актами законодательства Украины и уставом государственного банка. Наблюдательный совет не может вмешиваться в оперативную деятельность государственного банка.  

К компетенции наблюдательного совета государственного банка принадлежит принятия решений по вопросам, определенным в пунктах 1, 5, 6 статьи 38 настоящего Закона и пунктах 1-7 статьи 39 настоящего Закона, а также из других вопросов, необходимость урегулирования которых предусмотрена настоящим Законом.

Решение об изменении размера уставного капитала государственного банка и  прекращении его деятельности принимается Кабинетом Министров Украины. При этом Кабинет Министров Украины обязан получить положительное заключение Национального банка Украины о намерении изменения размера уставного фонда государственного банка.

Полномочия исполнительного органа государственного банка определяются его уставом. Кандидатуры председателя и членов исполнительного органа согласовываются с Национальным банком Украины в соответствии с требованиями настоящего Закона.

Банк, созданный в порядке, определенном частью второй настоящей статьи, имеет право добавлять к своему наименованию слово "государственный", использовать изображение Государственного Герба Украины, Государственного Флага Украины.

При принятии решения о частичном или полном отчуждении государством принадлежащих ему акций (паев) государственного банка такой банк утрачивает статус государственного. Владельцы акций обязаны привести устав и деятельность банка в соответствие с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Статья 8. Кооперативные банки


Кооперативный банк создается в порядке, предусмотренном настоящим Законом. Законодательство о кооперации распространяется на кооперативные банки в части, не противоречащей настоящему Закону.

Кооперативные банки создаются по принципу территориальности и делятся на местные и центральный кооперативные банки.

Минимальное число участников местного (в пределах области) кооперативного банка должно быть не менее 50 лиц. При уменьшении числа участников и неспособности кооперативного банка в течение одного года увеличить их число до минимально необходимого числа деятельность такого банка прекращается путем изменения организационно-правовой формы или ликвидации.

Участниками центрального кооперативного банка являются местные кооперативные банки. К функциям центрального кооперативного банка, кроме предусмотренных настоящим Законом, относятся централизация и перераспределение ресурсов, аккумулированных местными кооперативными банками, а также осуществление контроля за деятельностью кооперативных банков регионального уровня.

Органами управления кооперативных банков являются общее собрание участников (пайщиков), наблюдательный совет банка и правление банка. Органом контроля является ревизионная комиссия банка. Органы управления и контроля кооперативного банка создаются и осуществляют свои полномочия в соответствии с настоящим Законом.

Уставный капитал кооперативного банка делится на паи. Уровень минимального размера уставного капитала кооперативного банка устанавливается Национальным банком Украины в соответствии с настоящим Законом. Каждый участник кооперативного банка независимо от размера своего участия в капитале банка (пая) имеет право одного голоса.

Прибыли или убытки кооперативного банка по результатам финансового года распределяются между участниками пропорционально размеру их пая. Ограничения, установленные настоящим Законом для операций банка со связанными лицами, не распространяются на операции кооперативного банка.

Статья 9. Банковские объединения


Банки имеют право создавать банковские объединения таких типов: банковская корпорация, банковская холдинговая группа, финансовая холдинговая группа.

Банковское объединение создается по предварительному согласию Национального банка Украины и подлежит государственной регистрации путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Порядок получения разрешения на создание банковского объединения и порядок его государственной регистрации устанавливаются Национальным банком Украины.

Банк может быть участником лишь одного банковского объединения. Участники банковского объединения перед своим собственным названием указывают название банковского объединения.

Участники банковского объединения могут выйти из его состава с сохранением взаимных обязательств и соблюдением условий заключенных договоров с другими субъектами хозяйствования.

Банковское объединение обязано публиковать в официальных печатных изданиях - газете "Урядовий кур'ер" или "Голос Украины" информацию о создании банковского объединения по определенной Национальным банком Украины форме, об изменениях в нем и о прекращении его деятельности, а также консолидированную отчетность по объемам и по форме, установленным Национальным банком Украины.

Участники банковского объединения несут ответственность по обязательствам других его участников в соответствии с заключенным между ними договором. Банковское объединение ликвидируется по решению его участников или по инициативе Национального банка Украины по решению суда в случае, если деятельность такого банковского объединения противоречит антимонопольному законодательству Украины или угрожает интересам вкладчиков банков либо стабильности банковской системы. Ликвидация банковского объединения не прекращает деятельности банков - его участников.

Статья 10. Банковская корпорация


Банковская корпорация - это юридическое лицо (банк), учредителями и акционерами которой могут быть исключительно банки. Банковская корпорация создается в целях концентрации капиталов банков - участников корпорации, повышения их общей ликвидности и платежеспособности, а также обеспечения координации и надзора за их деятельностью.

Банковская корпорация подлежит регистрации в Национальном банке Украины и вносится в Государственный реестр банков. Уставный капитал банковской корпорации должен отвечать общим требованиям Национального банка Украины к уставному капиталу вновь создаваемого коммерческого банка.

Требования Национального банка Украины по предоставлению банковской корпорации лицензий на совершение отдельных операций устанавливаются на уровне общих требований для коммерческих банков исходя из размера консолидированного капитала.

Учредительный договор и устав корпорации должны включать положения об обеспечении исполнения корпорацией и ее членами своих финансовых обязательств и ответственности за результаты совместной деятельности с целью обеспечения интересов кредиторов и вкладчиков.

Банки, вошедшие в банковскую корпорацию, передают корпорации полномочия на осуществление отдельных операций и обеспечивают централизацию выполнения отдельных функций. Централизации в пределах банковской корпорации подлежат:


  • выполнение расчетов как среди членов корпорации, так и за ее пределами;

  • операции на рынках денег и капиталов;

  • установление и ведение корреспондентских счетов (в национальной и иностранных валютах);

  • мониторинг кредитных рисков;

  • разработка и принятие общих для членов банковской корпорации правил и процедур совершения операций и внутренней отчетности;

  • формирование внешней отчетности;

  • внутренний аудит.

Перечень централизованных функций может быть расширен с согласия банков - членов корпорации. Передача полномочий по централизованному выполнению указанных выше функций от банков-членов в банковскую корпорацию должна быть зафиксирована как в уставах банков - членов корпорации, так и в уставе самой банковской корпорации.

Банковская корпорация выполняет функции расчетного центра для банков - членов корпорации и не ведет непосредственного обслуживания клиентов (физических и юридических лиц, кроме банков и других финансовых учреждений). Все банки - члены корпорации выполняют свои расчеты и платежи (как в национальной, так и в иностранных валютах) исключительно через свои корреспондентские счета, открытые в Национальном банке Украины или непосредственно в банковской корпорации.

Банки, вошедшие в банковскую корпорацию, сохраняют свою юридическую самостоятельность в пределах, обусловленных их уставами и уставом банковской корпорации. Банки, вошедшие в банковскую корпорацию, не могут входить в другие банковские объединения, кроме как с согласия корпорации (исключение - участие в профессиональных ассоциациях, созданных не на коммерческой основе). Банки, вошедшие в банковскую корпорацию, должны во всех своих документах, заключенных соглашениях и т. п. указывать свою принадлежность к корпорации.

Название банковской корпорации устанавливается учредителями произвольно с соблюдением требований настоящего Закона.


Статья 11. Банковская холдинговая группа


Банковская холдинговая группа - это банковское объединение, в состав которого входят исключительно банки.

Материнскому банку банковской холдинговой группы должно принадлежать не менее 50 процентов акционерного (паевого) капитала или голосов каждого из других участников группы, которые являются его дочерними банками.

Дочерний банк не имеет права владеть акциями материнского банка. В случае, если дочерний банк приобрел право собственности на акции материнского банка, он обязан произвести отчуждение их в месячный срок.

Банковские холдинговые группы разрешается создавать лишь при условии, что соглашение об их создании предусматривает возложение на головной банк группы дополнительных организационных функций в отношении банков - членов группы, а также создание системы управления совместной деятельностью.

Банковский надзор за деятельностью банковской холдинговой группы осуществляется на индивидуальной и консолидированной основе. Материнский банк обязан подавать консолидированно-финансовый и статистический отчеты группы в соответствии с требованиями настоящего Закона.

Материнский банк банковской холдинговой группы отвечает по обязательствам своих членов в пределах своего взноса в капитал каждого из них, если иное не предусмотрено законом или соглашением между ними.


Статья 12. Финансовая холдинговая группа


Финансовая холдинговая группа должна состоять преимущественно или исключительно из учреждений, оказывающих финансовые услуги, причем среди них должен быть по меньшей мере один банк, и материнская компания должна быть финансовым учреждением.

Материнской компании должно принадлежать более 50 процентов акционерного (паевого) капитала каждого из участников финансовой холдинговой группы.

Материнская компания финансовой холдинговой группы обязана представлять надзорным органам консолидированно-финансовый и статистический отчеты группы в соответствии с требованиями настоящего Закона.

Материнская компания финансовой холдинговой группы при осуществлении своей деятельности по управлению и координации деятельности ее членов во исполнение законодательства и нормативно-правовых актов Национального банка Украины имеет право устанавливать правила, являющиеся обязательными для членов финансовой холдинговой группы.

Материнская компания финансовой холдинговой группы отвечает по обязательствам своих членов в пределах своего взноса в капитал каждого из них, если иное не предусмотрено законом или соглашением между ними.

Статья 13. Банковские союзы и ассоциации


В целях защиты и представления интересов своих членов, развития межрегиональных и международных связей, обеспечения научного и информационного обмена и профессиональных интересов, разработки рекомендаций по банковской деятельности банки имеют право создавать неприбыльные союзы или ассоциации.

Банковские союзы и ассоциации не имеют права заниматься банковской или предпринимательской деятельностью и не могут быть созданы с целью получения прибыли.

Ассоциация (союз) банков является договорным объединением банков и не имеет права вмешиваться в деятельность банков - членов ассоциации (союза).


скачать

следующая >>
Смотрите также:
Закон Украины о банках и банковской деятельности
1182.98kb.
Поиб л 31-03-2009 банковская тайна
136.56kb.
Поиб л 31-03-2009 банковская тайна
136.56kb.
Закон о банках и банковской деятельности в ред. Федеральных законов от 03. 02. 1996 n 17-фз
929.76kb.
Реферат по предмету: Банковские операции тема: Вклады банка
20.43kb.
Закон Украины о нотариате
707.36kb.
Тема организация эис по обработке банковской информации 11. Комплексная автоматизация банковской деятельности
85.6kb.
Управление рисками в коммерческих банках
1300.75kb.
Законность и обоснованность подобных решений вызывает серьезные сомнения
84.05kb.
Кодекс рф, ч. 2 Гк РФ «Расчеты». Фкз «о центральном банке (банке рф)», фз «О банках и банковской деятельности»
691.24kb.
Закон Украины о страховании
588.68kb.
Закон Украины об инновационной деятельности
279.63kb.